枣庄市地方金融监管局2022年度部门内部“双随机、一公开”监管抽查计划- 工业快报

枣庄市地方金融监管局2022年度部门内部“双随机、一公开”监管抽查计划

序号	抽查事项	检查对象	事项类别	抽查比例和频次	检查时间	发起和参与科室	实施主体	抽查内容
1	民间资本管理公司监督检查	取得经营许可证的民间资本管理公司	一般检查事项	抽查比例为20%，抽查频次根据实际情况确定	9-11月	监管科	市、县地方金融监管局	重点从证照管理、公司治理、资本金运用及管理、合规经营、风险管理、高管人员及从业人员情况、财务档案管理、信息报送及问题整改等方面进行检查。
2	典当行监督检查	取得许可证的典当行	一般检查事项	抽查比例为20%，抽查频次根据实际情况确定	9-11月	监管科	市、县地方金融监管局	典当企业法人股东存续；典当行及分支机构变更；典当企业注册资本实收情况；典当企业资金来源；典当业务结构及放款；典当企业对绝当物品处理；当票、续当凭证使用；息费收取。
3	对农民专业合作社开展信用互助业务的监督检查	经县级地方金融监管部门审批获得信用互助业务试点资格的农民专业合作社	一般检查事项	抽查比例为10%，抽查频次根据实际情况确定	9-11月	监管科	市、县地方金融监管局	信用互助业务试点资格认定情况、试点社员管理情况、业务运营情况、风险防控、信息报送以及问题整改等情况。

枣庄市地方金融监管局2022年度部门联合“双随机、一公开”抽查计划

序

号

抽查事项

检查内容

抽查比例和抽查数

抽查

对象

范围

事项类别

检查方式

发起部门

配合部门

检查主体层级

检查时间

各参检部门联系人和电话

小额贷款公司监督检查

1、地方金融监管部门检查内容：是否按照监管规定悬挂《小额贷款公司经营许可证》等；是否建立完善的组织机构，高管是否正常履职；是否按照监管规定开展业务；对外融资是否符合监管规定；是否存在未经批准擅自变更事项。

2、市场监管部门检查内容：营业执照（登记证）规范使用情况的检查；名称规范使用情况的检查；经营（驻在）期限的检查；经营（业务）范围中无需审批的经营（业务）项目的检查；住所（经营场所）或驻在场所的检查；注册资本实缴情况的检查；法定代表人（负责人）任职情况的检查。

20%，1家

取得经营许可证的小额贷款公司

一般检查事项

现场检查

市地方金融监管局

市市场监管局

市级

9-11月

贾辉18106322888，

魏秀峰13793705219

融资担保公司监督检查

1、地方金融监管部门检查内容：融资担保公司资产比例合规情况；在保业务是否符合监管办法关于担保放大倍数和单户集中度有关要求；关联担保有关情况，包括是否存在为控股股东或实际控制人提供融资担保行为，是否以优于第三方条件为其他关联方提供融资担保，为关联方提供融资担保后，是否按要求向监管部门报告，并在会计报表附注中予以披露；是否存在未经批准擅自变更（合并、分立、减少注册资本）行为，其他变更行为是否按照要求向监管部门备案；是否存在违反《融资担保公司监督管理条例》及配套制度、《山东省融资担保公司监督管理办法》等其他违规问题。